# 结算账单 * 对于收单服务，由于资金账单文件中不包含收单交易的单笔资金明细，商户可结合结算单与收单交易日账单明细进行对账，以满足收单业务资金对账的需要。 ### 1、结算单生成： （1）结算周期由两部分构成； （2）T+N 其中的N代表结算的间隔； （3）按天、按周、按月、双周，代表结算的时间范围； | 结算周期 | 结算日说明 | | -------- | --------------------------------------------------------- | | T+N天 | T日交易，（T+N自然日）可结算 | | T+N周 | T周交易，在T+N周的周一可结算 | | T+N双周 | T周交易连带着之后1周的交易一起在 T+1周的后N周周一进行结算 | | T+N月 | T月的交易，在T+N月的1号可结算 | 其中不论是周、双周，都是在之后的周一进行结算，月则分为了月初/月末（自然月第一天或最后一天） ### 2、结算单说明 （1）当结算单中存在退款单时，其订单创建时间是指退款交易的创建时间，订单完成时间指退款交易的完成时间，与原始交易无关； （2）结算单中退款单的商户订单号为退款交易的订单号，而非原始交易的商户订单号，其对应的是原始交易的退款订单号（refund id） ### 3、结算单核对 1. 结算汇总单按照开通产品&交易币种&结算币种&换汇类型的维度分类汇总的交易总金额、总费用（包含手续费、税费和代缴税等）和结算金额； 2. 商户核对不同结算周期的结算单详情数据时，需到后台分别按国家&支付方式的维度下载不同结算周期的交易数据，并进行对账； 3. 结算汇总单汇总逻辑如下： - Net Amount （Sum）=Txn Amount（Sum） + Txn Fee（Sum）+ Txn Tax（Sum） - Net Amount （Sum）：应结金额汇总（交易币种） - Txn Amount（Sum）：交易金额汇总（交易币种） - Txn Fee（Sum）：交易手续费汇总（交易币种） - Txn Tax（Sum）：交易税费汇总（交易币种） - Merchant Txn Tax（Sum）：交易的商户代缴税费汇总（交易币种） 结算日换汇: Settlement Amount (Sum) = Net Amount (Sum) * Exchange Rate (On Settlement Time) 交易时换汇 : Settlement Amount (Sum) = ∑ ( Txn Net Amount * Txn Exchange Rate ) 其他说明： 每到结算周期，不管是结算单是正值还是负值，都会出具结算单，但负值结算单不会扣除商户的余额，而是会和后面的正向结算单轧差后，才允许结算打款。然后负值的结算单的汇率和汇率时间均为空。 ### 4、结算单导出 结算单导出路径 :MMC结算单（批量）/结算单详情页面下载（单条） （1）结算管理-结算单页面：选中结算单，点击【导出明细】批量下载结算单及结算单明细 ![](http://docs-server-sg.payermax.com/Public/Uploads/2023-11-27/656404968911c.png) （2）结算单报表以压缩文件形式提供，解压后含以下两类excel（结算单/结算单明细）： [Merchant ID_settlement_sum.xlsx]( "[Merchant ID_settlement_sum.xlsx") [Merchant ID_settlement_detail.xlsx]( "[Merchant ID_settlement_detail.xlsx") 结算单账单示例如下： | 账单表头 | 表头描述 | 账单示例 | 枚举 | | ------------------------- | ---------------------------------------------------- | -------------------------- | ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- | | Created Time | 结算单创建时间 | 2025-01-01 08:00:30 | | | Settle ID | 结算确认单号 | FSTSC202308140220441450264 | | | Txn Amount | 交易金额 | 4.99 | | | Txn Currency | 交易币种 | USD | | | Txn Fee | 手续费 | -1.99 | | | Txn Fee Currency | 手续费币种 | USD | | | Txn Tax | 税费 | -0.1 | | | Txn Tax Currency | 税费币种 | USD | | | Merchant Txn Tax | 代缴税费 | -0.5 | | | Merchant Txn Tax Currency | 代缴税费币种 | USD | | | Net Amount(confirm) | 应结金额 | 2.4 | | | Net Currency | 应结币种 | USD | | | Exchange Type | 换汇时机 | No Exchange | On Settlement Time：结算日换汇 On Txn Complete Time：交易日换汇 On Confirm Time：确认币种时换汇 No Exchange：不需要换汇 | | Settlement Amount | 结算金额 | 2.4 | | | Settlement Currency | 结算币种 | USD | | | Security Deposit | 循环保证金 | | | | Security Deposit Currency | 循环保证金币种 | | | | Fields to be added | 后续新业务产生时，会在账单后增加新的字段来说明和标识 | | | | Completion Time | 结算完成时间（扩展字段） | 2025-01-01 10:00:30 | | | Settlement Status | 结算状态（扩展字段） | Settled | Settling：结算中 Settled：已结算 | | Net Deduct Amount | 抵扣金额（扩展字段） | 0 | | | Net Deduct Currency | 抵扣金额币种（扩展字段） | USD | | | Remaining Payable Amount | 剩余可结金额（扩展字段） | 2.4 | | | Payable Amount Currency | 剩余可结金额币种（扩展字段） | USD | | | Net Deduct ID | 抵扣单号（扩展字段） | FSTSC202308140220441450290 | | | Merchant Name | 商户名称（扩展字段） | | | | Merchant ID | 商户号（扩展字段） | | | 结算明细账单示例如下： | 账单表头 | 表头描述 | 账单示例 | 枚举 | | ------------------------- | ---------------------------------------------------- | -------------------------- | -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- | | Settle ID | 结算单号 | FSTSC202308140220441450264 | | | Settlement Time | 结算时间 | 2025-01-07 10:00:10 | | | Txn Created Time | 交易创建时间 | 2025-01-01 15:00:00 | | | Txn Completed Time | 交易完成时间 | 2025-01-01 15:30:00 | | | Country | 国家/地区 | TW | | | Transaction Type | 交易类型 | Pay | Pay：收单支付 Refund Apply：退款发起 Refund Failed：退款失败 Chargeback Unfrozen：争议解冻 Chargeback Frozen：争议冻结 CB Assist Apply：抗辩冻结 CB Assist Cancel ：抗辩解冻 Adjustment Increase：调账加 Adjustment Decrease：调账减 | | Merchant ID | 商户号 | P000001 | | | Merchant Txn ID | 商户订单号 | sdfhsdofnsaldja | | | Trade Order ID | 平台订单号 | T202307240008117223154 | | | Txn Amount | 交易金额 | 4.99 | | | Txn Currency | 交易币种 | USD | | | Txn Fee | 手续费 | -1.99 | | | Txn Fee Currency | 手续费币种 | USD | | | Txn Tax | 税费 | -0.1 | | | Txn Tax Currency | 税费币种 | USD | | | Merchant Txn Tax | 代缴税费 | -0.5 | | | Merchant Txn Tax Currency | 代缴税费币种 | USD | | | Net Amount | 应结金额 | 2.4 | | | Net Currency | 应结币种 | USD | | | Exchange Rate | 汇率 | | | | Exchange Time | 汇率时间 | | | | Exchange Type | 换汇时机 | No Exchange | On Settlement Time：结算日换汇 On Txn Complete Time：交易日换汇 On Confirm Time：确认币种时换汇 No Exchange：不需要换汇 | | Payment Method Type | 支付方式类型 | BAR_CODE | | | Payment Method | 支付方式 | 711/全家/HiLife/OK MART | | | Target Org/Card Org | 目标机构/卡组 | FAMILYMART | | | OriginalMerachant Txn ID | 商户原始业务单号 | | | | Trade Description | 订单标题或产品信息 | Subject 40 Diamonds | | | Reference | 商户自定义附加数据 | This is reference | | | Fields to be added | 后续新业务产生时，会在账单后增加新的字段来说明和标识 | | | | Settlement Status | 结算状态（扩展字段） | Settled | Pending Settlement：待结算 Settling：结算中 Settled：已结算 | | Merchant Name | 商户名（扩展字段） | | |