结算账单
- 对于收单服务，由于资金账单文件中不包含收单交易的单笔资金明细，商户可结合结算单与收单交易日账单明细进行对账，以满足收单业务资金对账的需要。
1、结算单生成：
（1）结算周期由两部分构成；
（2）T+N 其中的N代表结算的间隔；
（3）按天、按周、按月、双周，代表结算的时间范围；
| 结算周期 | 结算日说明 |
| T+N天 | T日交易，（T+N自然日）可结算 |
| T+N周 | T周交易，在T+N周的周一可结算 |
| T+N双周 | T周交易连带着之后1周的交易一起在 T+1周的后N周周一进行结算 |
| T+N月 | T月的交易，在T+N月的1号可结算 |
其中不论是周、双周，都是在之后的周一进行结算，月则分为了月初/月末（自然月第一天或最后一天）
2、结算单说明
（1）当结算单中存在退款单时，其订单创建时间是指退款交易的创建时间，订单完成时间指退款交易的完成时间，与原始交易无关；
（2）结算单中退款单的商户订单号为退款交易的订单号，而非原始交易的商户订单号，其对应的是原始交易的退款订单号（refund id）
3、结算单核对
- 结算汇总单按地区&支付方式维度分类汇总；
- 商户核对不同结算周期的结算单详情数据时，需到后台分别按国家&支付方式的维度下载不同结算周期的交易数据，并进行对账；
- 结算汇总单汇总逻辑如下：
- Net Amount （Sum）=Txn Amount（Sum） + Txn Fee（Sum）+ Txn Tax（Sum）
- Net Amount （Sum）：应结金额汇总（交易币种）
- Txn Amount（Sum）：交易金额汇总（交易币种）
- Txn Fee（Sum）：交易手续费汇总（交易币种）
- Txn Tax（Sum）：交易税费汇总（交易币种）
- Merchant Txn Tax（Sum）：交易的商户代缴税费汇总（交易币种）
结算日换汇: Settlement Amount (Sum) = Net Amount (Sum) * Exchange Rate (On Settlement Time)
交易时换汇 : Settlement Amount (Sum) = ∑ ( Txn Net Amount * Txn Exchange Rate )
其他说明： 每到结算周期，不管是结算单是正值还是负值，都会出具结算单，但负值结算单不会扣除商户的余额，而是会和后面的正向结算单轧差后，才允许结算打款。然后负值的结算单的汇率和汇率时间均为空。
4、结算单导出
结算单导出路径 :MMC结算单（批量）/结算单详情页面下载（单条）
（1）结算管理-结算单页面：选中结算单，点击【导出明细】批量下载结算单及结算单明细
（2）结算单报表以压缩文件形式提供，解压后含以下两类excel（结算单/结算单明细）：
Merchant ID_settlement_sum.xlsx
Merchant ID_settlement_detail.xlsx
结算单账单示例如下：
| 账单表头 | 表头描述 | 账单示例 | 枚举 |
| Created Time | 结算单创建时间 | 2023/8/14 00:40:00 | |
| Settle ID | 结算确认单号 | FSTSC202308140220441450264 | |
| Txn Amount | 交易金额 | 4.99 | |
| Txn Currency | 交易币种 | USD | |
| Txn Fee | 手续费 | -1.99 | |
| Txn Fee Currency | 手续费币种 | USD | |
| Txn Tax | 税费 | -0.1 | |
| Txn Tax Currency | 税费币种 | USD | |
| Merchant Txn Tax | 代缴税费 | -0.5 | |
| Merchant Txn Tax Currency | 代缴税费币种 | USD | |
| Net Amount(confirm) | 应结金额 | 2.4 | |
| Net Currency | 应结币种 | USD | |
| Exchange Type | 换汇时机 | No Exchange | On Settlement Time：结算日换汇 On Txn Complete Time：交易日换汇 On Confirm Time：确认币种时换汇 No Exchange：不需要换汇 |
| Settlement Amount | 结算金额 | 2.4 | |
| Settlement Currency | 结算币种 | USD | |
| Security Deposit | 循环保证金 | ||
| Security Deposit Currency | 循环保证金币种 | ||
| Fields to be added | 后续新业务产生时，会在账单后增加新的字段来说明和标识 | ||
| Completion Time | 结算完成时间（扩展字段） | 2023/8/14 01:40:00 | |
| Settlement Status | 结算状态（扩展字段） | Settled | Settling：结算中 Settled：已结算 |
| Net Deduct Amount | 抵扣金额（扩展字段） | 0 | |
| Net Deduct Currency | 抵扣金额币种（扩展字段） | USD | |
| Remaining Payable Amount | 剩余可结金额（扩展字段） | 2.4 | |
| Payable Amount Currency | 剩余可结金额币种（扩展字段） | USD | |
| Net Deduct ID | 抵扣单号（扩展字段） | FSTSC202308140220441450290 | |
| Merchant Name | 商户名称（扩展字段） | ||
| Merchant ID | 商户号（扩展字段） |
结算明细账单示例如下：
| 账单表头 | 表头描述 | 账单示例 | 枚举 |
| Settle ID | 结算单号 | FSTSC202308140220441450264 | |
| Settlement Time | 结算时间 | 2023/8/14 02:00:00 | |
| Txn Created Time | 交易创建时间 | 2023/7/24 02:31:00 | |
| Txn Completed Time | 交易完成时间 | 2023/7/24 02:35:00 | |
| Country | 国家/地区 | TW | |
| Transaction Type | 交易类型 | Pay | Pay：收单支付 Refund Apply：退款成功 Refund Failed：退款失败 Chargeback Unfrozen：争议解冻 Chargeback Frozen：争议冻结 CB Assist Apply：抗辩冻结 CB Assist Cancel ：抗辩解冻 Adjustment Increase：调账加 Adjustment Decrease：调账减 |
| Merchant ID | 商户号 | P000001 | |
| Merchant Txn ID | 商户订单号 | sdfhsdofnsaldja | |
| Trade Order ID | 平台订单号 | T202307240008117223154 | |
| Txn Amount | 交易金额 | 4.99 | |
| Txn Currency | 交易币种 | USD | |
| Txn Fee | 手续费 | -1.99 | |
| Txn Fee Currency | 手续费币种 | USD | |
| Txn Tax | 税费 | -0.1 | |
| Txn Tax Currency | 税费币种 | USD | |
| Merchant Txn Tax | 代缴税费 | -0.5 | |
| Merchant Txn Tax Currency | 代缴税费币种 | USD | |
| Net Amount | 应结金额 | 2.4 | |
| Net Currency | 应结币种 | USD | |
| Exchange Rate | 汇率 | ||
| Exchange Time | 汇率时间 | ||
| Exchange Type | 换汇时机 | No Exchange | On Settlement Time：结算日换汇 On Txn Complete Time：交易日换汇 On Confirm Time：确认币种时换汇 No Exchange：不需要换汇 |
| Payment Method Type | 支付方式类型 | BAR_CODE | |
| Payment Method | 支付方式 | 711/全家/HiLife/OK MART | |
| Traget Org/Card Org | 目标机构/卡组 | FAMILYMART | |
| OriginalMerachant Txn ID | 商户原始业务单号 | ||
| Trade Description | 订单标题或产品信息 | Subject 40 Diamonds | |
| Reference | 商户自定义附加数据 | This is reference | |
| Fields to be added | 后续新业务产生时，会在账单后增加新的字段来说明和标识 | ||
| Settlement Status | 结算状态（扩展字段） | Settled | Pending Settlement：待结算 Settling：结算中 Settled：已结算 |
| Merchant Name | 商户号（扩展字段） |