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结算账单

  • 对于收单服务,由于资金账单文件中不包含收单交易的单笔资金明细,商户可结合结算单与收单交易日账单明细进行对账,以满足收单业务资金对账的需要。

1、结算单生成:

(1)结算周期由两部分构成;
(2)T+N 其中的N代表结算的间隔;
(3)按天、按周、按月、双周,代表结算的时间范围;

结算周期结算日说明
T+N天T日交易,(T+N自然日)可结算
T+N周T周交易,在T+N周的周一可结算
T+N双周T周交易连带着之后1周的交易一起在 T+1周的后N周周一进行结算
T+N月T月的交易,在T+N月的1号可结算

其中不论是周、双周,都是在之后的周一进行结算,月则分为了月初/月末(自然月第一天或最后一天)

2、结算单说明

(1)当结算单中存在退款单时,其订单创建时间是指退款交易的创建时间,订单完成时间指退款交易的完成时间,与原始交易无关;
(2)结算单中退款单的商户订单号为退款交易的订单号,而非原始交易的商户订单号,其对应的是原始交易的退款订单号(refund id)

3、结算单核对

  1. 结算汇总单按地区&支付方式维度分类汇总;
  2. 商户核对不同结算周期的结算单详情数据时,需到后台分别按国家&支付方式的维度下载不同结算周期的交易数据,并进行对账;
  3. 结算汇总单汇总逻辑如下:
  • Net Amount (Sum)=Txn Amount(Sum) + Txn Fee(Sum)+ Txn Tax(Sum)
  • Net Amount (Sum):应结金额汇总(交易币种)
  • Txn Amount(Sum):交易金额汇总(交易币种)
  • Txn Fee(Sum):交易手续费汇总(交易币种)
  • Txn Tax(Sum):交易税费汇总(交易币种)
  • Merchant Txn Tax(Sum):交易的商户代缴税费汇总(交易币种)

结算日换汇: Settlement Amount (Sum) = Net Amount (Sum) * Exchange Rate (On Settlement Time)

交易时换汇 : Settlement Amount (Sum) = ∑ ( Txn Net Amount * Txn Exchange Rate )

其他说明: 每到结算周期,不管是结算单是正值还是负值,都会出具结算单,但负值结算单不会扣除商户的余额,而是会和后面的正向结算单轧差后,才允许结算打款。然后负值的结算单的汇率和汇率时间均为空。

4、结算单导出

结算单导出路径 :MMC结算单(批量)/结算单详情页面下载(单条)
(1)结算管理-结算单页面:选中结算单,点击【导出明细】批量下载结算单及结算单明细

(2)结算单报表以压缩文件形式提供,解压后含以下两类excel(结算单/结算单明细):
Merchant ID_settlement_sum.xlsx
Merchant ID_settlement_detail.xlsx

结算单账单示例如下:

账单表头表头描述账单示例枚举
Created Time结算单创建时间2023/8/14 0:40:00.0
Settle ID结算确认单号FSTSC202308140220441450264
Txn Amount交易金额4.99
Txn Currency交易币种USD
Txn Fee手续费-1.99
Txn Fee Currency手续费币种USD
Txn Tax税费-0.1
Txn Tax Currency税费币种USD
Merchant Txn Tax代缴税费-0.5
Merchant Txn Tax Currency代缴税费币种USD
Security Deposit循环保证金
Security Deposit Currency循环保证金币种
Net Amount(confirm)应结金额2.4
Net Currency应结币种USD
Exchange Type换汇时机On Settlement Time On Settlement Time:结算日换汇
On Txn Complete Time:交易日换汇
On Confirm Time:确认币种时换汇
No Exchange:不需要换汇
Settlement Amount结算金额3.99
Settlement Currency结算币种USD
Fields to be added后续新业务产生时,会在账单后增加新的字段来说明和标识
Completion Time结算完成时间(扩展字段)2023/8/14 0:40:00.0
Settlement Status结算状态(扩展字段)SettledSettling:结算中
Settled:已结算
Net Deduct Amount抵扣金额(扩展字段)0
Net Deduct Currency抵扣金额币种(扩展字段)USD
Remaining Payable Amount剩余可结金额(扩展字段)3.99
Payable Amount Currency剩余可结金额币种(扩展字段)USD
Net Deduct ID抵扣单号(扩展字段)FSTSC202308140220441450290
Merchant Name商户名称(扩展字段)
Merchant Number商户号(扩展字段)

结算明细账单示例如下:

账单表头表头描述账单示例枚举
Settle ID结算单号FSTSC202308140220441450264
Settlement Time结算时间2023/8/14 0:00:00.0
Txn Created Time交易创建时间2023/7/24 0:31:00.0
Txn Completed Time交易完成时间2023/7/24 0:35:00.0
Country国家/地区TW
Transaction Type交易类型PayPay:收单支付
Refund Apply:退款成功
Refund Failed:退款失败
Chargeback Unfrozen:争议解冻
Chargeback Frozen:争议冻结
CB Assist Apply:抗辩冻结
CB Assist Cancel :抗辩解冻
Adjustment Increase:调账加
Adjustment Decrease:调账减
Merchant ID商户号P000001
Merchant Txn ID商户订单号sdfhsdofnsaldja
Trade Order ID平台订单号T202307240008117223154
Txn Amount交易金额4.99
Txn Currency交易币种USD
Txn Fee手续费-1.99
Txn Fee Currency手续费币种USD
Txn Tax税费-0.1
Txn Tax Currency税费币种USD
Merchant Txn Tax代缴税费-0.5
Merchant Txn Tax Currency代缴税费币种USD
Net Amount应结金额2.4
Net Currency应结币种USD
Exchange Rate汇率1
Exchange Time汇率时间2023/8/14 0:40:00.0
Exchange Type换汇时机On Settlement Time On Settlement Time:结算日换汇
On Txn Complete Time:交易日换汇
On Confirm Time:确认币种时换汇
No Exchange:不需要换汇
Payment Method Type支付方式类型BAR_CODE
Payment Method支付方式711/全家/HiLife/OK MART
Traget Org/Card Org目标机构/卡组FAMILYMART
OriginalMerachant Txn ID商户原始业务单号
Trade Description订单标题或产品信息Subject 40 Diamonds
Reference商户自定义附加数据This is reference
Fields to be added后续新业务产生时,会在账单后增加新的字段来说明和标识
Settlement Status结算状态(扩展字段)Settled Pending Settlement:待结算
Settling:结算中
Settled:已结算
Merchant Name商户号(扩展字段)

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