商户平台操作指引
1. 账户登录
账号由PayerMax平台创建（如需修改请联系PayerMax商务人员）。
普通操作员账号由贵司的管理员（或其他拥有管理权限的操作员）创建。 账号创建后，系统会触发激活邮件至您的邮箱，请注意查收PayerMax下发的邮件。
右上角显示绑定商户号，可对其进行切换。
1.1 添加账号
拥有管理权限的账号或超级管理员，进入 → 页面，点击页面右上角的 按钮，即可添加账号。 具体操作如下：
填写账户邮箱（注意：请确认邮箱地址填写是否正确，该邮箱将直接作为该成员的登录账号）；
授予其相关权限。
- 修改或删除账号权限：超级管理员账号不支持商户自行更改权限，若需更改，请联系PayerMax平台。 拥有管理权限的操作员可进入 → 页面，修改或删除普通操作员的账号权限。 无论操作员是否激活，都可被删除。删除后，该操作员会收到解除通知邮件。
2. 多币种资金管理
2.1 充值
PayerMax支持两种方式给账户进行充值：直接充值与结算转代发。
2.1.1 直接充值
直接充值分为普通充值和本地收款账户充值两种：
普通充值：为商户提供充值主账户信息，商户转账成功并提交转账凭证后，由客资人工操作入账；
本地收款充值：当商户选择本地收款充值渠道时，首次充值时系统将自动为商户开立本地收款充值账户，转账成功后系统将自动为商户入账。（无需在MMC系统进行另外操作）
操作路径：
进入商户管理平台 → 页面或者 → 页面，点击右上角 → 按钮；
选择您需要的充值币种（支持币种以页面展示为准）；
获取收款方账户信息；
完成线下打款；
普通充值需要提交转账凭证，若为本地收款账户充值则不需要；
有些公司要充值时，需要提前申请；通过请款单可以预先生成充值明细，走报销或申请流程；
等待财务审核；
获取充值结果。
2.1.2 结算转代发
进入商户平台 → → ，选择 ，可以发起收单金额的转充值操作，可以转到本商户号的代发账户或者同主体其他商户的代发账户下。
选择收款方以及金额和币种。
若您的所有币种都申请开启了收单余额的自动结算转充值功能或自动到银行卡功能，则结算转充值按钮则会置灰，不可操作；
若您的部分币种申请开启了收单余额的自动结算转充值功能或自动到银行卡功能，则在进行结算转充值或提现操作时，无法选择这些币种。
模块，目前可以查看所有的结算转充值的交易。
状态说明：
处理中：商户线下打款成功并在PayerMax商户平台上传银行转账凭证后，我司客资对此充值单进行审核的过程；
成功：客资审核通过，资金已入账到商户可用余额中；
失败：充值失败，您可在充值单详情页面查看失败原因或联系PayerMax工作人员进行查询。
2.2 转账
进入商户平台后，在 → → 页面，点击 按钮；或者在 → 页面，点击 按钮，进入转账流程；
选择收款商户号；
确认转账信息（转出币种/金额、到账币种/金额）；
获取转账结果。
状态说明：
处理中：商户发起换汇后，系统进行处理的中间过程，若此过程过长，请联系PayerMax工作人员确认；
成功：系统处理完成，资金在卖出/买入币种之间流转成功；
失败：换汇失败，可在页面查看失败原因，或联系PayerMax工作人员确认。
2.3 提现
2.3.1 提现操作
进入商户平台，在 → → 页面，点击 按钮；或者在 → 页面，点击 按钮，进入提现页面；
可以选择
收单余额户或者代发余额户提现至商户银行卡；目前提现收费，充转汇不收费；
支持提现币种：
USD：标准提现币种；
其余特殊币种均以合同中的配置为准。
发起提现时，若收单和代发账户都有余额，并都可进行操作，则会在点击提现后，进行账户选择。
- 若选择收单账户余额提现，则只能进行同币种提现，若结算币种不支持提现，可将币种结算转充值到代发账户，再进行换汇提现。
- 若选择代发账户余额提现，则可发起不同币种提现，提现同时完成换汇。代发账户的资金一般是通过结算转充值、充值、VA收款等方式获得的。
状态说明：
处理中：商户提交提现申请后，我司客资对此提现单进行审核的过程；
成功：客资审核通过，并且资金到达收款银行账户；
失败：提现交易失败，可在提现详情页面查看失败原因，或联系PayerMax工作人员确认；
2.3.2 提现审批
若希望对资金操作需要进行控制和审批，可以在 → 页面打开 开关。
开关后，会在 → 页面出现 的TAB，所有的基于收单余额的提现操作，都会提现审批，需要管理员和有提现审批的操作员来进行审批后，才会触发最终的提现操作。
2.4 换汇
进入商户平台，在 → 页面，点击 按钮；或者在 → 页面，点击 按钮，进入换汇页面；
选择卖出/买入币种和金额；
确认您输入的换汇信息；
获取换汇结果；
状态说明：
处理中：商户发起换汇后，系统进行处理的中间过程，若此过程过长，请联系PayerMax工作人员确认；
成功：系统处理完成，资金在卖出/买入币种之间流转成功；
失败：换汇失败，可在页面查看失败原因，或联系PayerMax工作人员确认。
2.5 查看余额
进入PayerMax商户平台 → 菜单，查看当前的账户余额。 各账户金额按PayerMax汇率转换为美元展示。
注意：
- 账户金额仅作为查看金额参考，不作为结算依据；
- 非美元币种账户的美元单位金额仅作展示之用。
2.6 资金预警
进入商户平台 → → → ，配置余额预警规则。当您的账户余额小于等于预警值时，PayerMax会发送邮件通知，提示您进行资金充值或调拨。 关于 ，其预警金额仅包含可用余额，且是针对各个币种账户金额的预警，非针对总账户余额预警。
3. 签约管理
3.1 签约操作
当PayerMax向您推送对应的签约信息时，你会在右下角收到消息弹窗，点击 。
跳转到详情页面后：
点击 ，费率表和协议生效;
点击 ，客户联系商户负责人对不符合预期的内容进行沟通修改。
3.2 查看签约信息
3.2.1 签约列表
- 处会展示需要签约的费率表（FeeTable）、签约协议（ServiceAgreement）名称等。请点击列表右侧操作栏 按钮查看详情并进行在线确认。
3.2.2 签约内容详情
签约内容详情可以看到签约概览和对应的费用信息及协议信息。
- 概览
- 费用详细信息
- 协议详细信息
3.3 查看合同信息（结算周期以及已开通支付方式）
进入 → ，点击 查看详情。
3.4 配置订单回调
进入商户平台 → ，设置回调地址。
4. 收单
4.1 订单查询
PayerMax支持三种方式查看订单状态：
- 登录商户平台 → 页面即可查看订单状态。点击详情后查看订单的详细信息。
4.1.1 跨时区查询订单
→ 页面中，订单查询的时间维度依赖的是全局时区，如需跨时区查询订单，更改全局时区即可。 为避免其它查询服务受影响，跨时区订单查询完成后注意切换回原全局时区。
4.2 批量导出订单
进入 → 页面，填写完筛选项后，点击 按钮，即可将该筛选项下的订单信息导出成汇总表单，便于统计和分析。导出订单时，可自定义所需的时区，订单内所有的时间都会按所选时区进行转换。
4.3 链接支付
PayerMax允许通过商户后台和API创建支付链接。
4.3.1 商户后台创建
商户可通过商户后台（MMC）创建一次性支付链接并生成二维码，具体路径为： → → ；并按照页面提示完成订单信息录入后生成链接。
- 创建链接
创建支付链接后，商户还需要录入订单信息，包括收单国家/地区、订单金额、订单描述、链接有效期、链接备注等。
订单金额：商品单价 * 商品数量；
订单描述：在链接页面展示给用户，可以是商品的描述信息或者收款目的等；
链接备注：不展示给用户，会通过回调信息回调给商户，对应API字段为
linkDescription。
- 生成链接/二维码
- 发送至用户完成支付。
4.3.2 API创建链接
PayerMax同时也支持商户通过API方式创建/维护链接支付，详情请参阅链接支付集成。
5. 退款
5.1 发起退款
PayerMax支持两种退款发起方式：
- 登录商户平台发起退款。 请进入 → 频道，搜索需要进行退款的交易订单，进入该笔订单的详情页，点击 按钮。
注意：
商户平台人工发起退款默认不回调通知，如需要开通，请联系我司对接人员即可。
- 通过退款接口发起退款。
5.2 退款查询
点击详情后可查看详细退款信息。
5.3 退款审批
如图所示可以对退款审批进行驳回/通过操作以及详情查看。
6. 本地收款
6.1 发起收款
- 进入商户平台 → ，查看已开通本地收款账户列表，点击收款账户。
注意：
账户状态为已激活的账户才能正常收款；账户状态为待激活或者关闭的账户可能收款失败。
- 商户点击 ，可将账户信息提供给用户，用作转账“收款方”。“账户昵称”仅用作方便商户区分账户，不用做转账信息。
用户完成线下打款；
PayerMax 接收银行入账提醒，认款入账；
商户可通过MMC-本地银行收款-订单管理，查看订单状态：
若风控审核通过，则正常为商户入账；
若风控审核未通过，则需要商户补充风控材料。
6.2 风控材料补充说明
若风控审核未通过，商户则需要点击 按钮补充风控材料；
商户根据付款方类型补充风控材料（风控通过无需此步骤），并根据付款方角色为
个人或公司选择相应选项；
提交补充材料后风控再次审核（直至成功），可通过 → 查看本地收款到账结果；
商户平台（MMC） 中，可查看资金明细（商户实际入账金额= 我方银行到账金额-手续费）；
PayerMax将收款结果通过邮件推送给商户设置邮箱；
邮箱设置路径： → → 。
6.3 收款状态说明
| 状态 | 描述 |
| 收款成功 | 本地收款资金已成功入账 |
| 失败，已退款 | 本地收款资金被拒绝入账，PayerMax会将其退回付款方 |
| 待补充风控材料 | 代表该笔资金需要补交材料推进资金入账 |
7. 付款
7.1 单笔付款
7.1.1 发起单笔付款
- 登录商户平台，进入 模块，当商户需要使用该服务时可以点击 对单个收款方进行付款。
或通过收款账户发起单笔付款。
进入付款页面，填写关键信息，并点击下一步。
选择付款方式
- 如果已添加过收款人并保存为常用收款人，可直接选择。
如果未添加过，或需要付款给新的收款方，可通过创建收款人完成。
填写国家/地区、到账币种、收款人类型后，选择支付方式；
以SWIFT出款为例，需填写收款方账户、名称、银行代码；
可选择是否要将该收款方保存为常用收款账户，点击下一步继续出款。
注意：
如果是通过收款账户入口进入，直接进行下一步即可。
填写付款信息，创建付款交易。
币种：
扣款币种：商户可选择已授权资金账户下有余额的币种账户进行付款；
到账币种：回显收款人的账户币种，此处不可变更。
金额：
- 扣款金额指实际扣除商户的资金账户余额，填写扣款金额后，下方到账金额显示收款人实际收到的金额。商户也可以填写到账金额反推扣款金额。
- 之后按照引导确认信息，完成付款创建。
7.1.2 付款审批
- 打开审批页面：在侧边栏付款管理处，打开 → ，点击 ，查看付款详情。
- 详情查看：付款详情页面展示收款人及交易信息和订单时间线，查看后，商户可选择审批通过或拒绝。
7.1.3 付款查询
- 在付款管理中打开付款，点击 ，商户可查看已发起交易的付款状态，对于待补充材料或待审批状态的交易可进行相应的操作。
- 点击付款订单条目进入付款详情页，可查看时间线及交易信息。
7.1.4 付款凭证
商户平台中单笔付款，可以主动下载凭证发给收款方，以证明交易已发生。
下载后可通过邮件查收对应凭证。
7.1.5 交易导出
7.2 批量付款
在发起付款前，商户需要登录PayerMax商户平台，在批量文件付款的流程中可以点击 查看模板，选择需要付款的支付方式，下载对应的模板参考PayerMax要求收集的收款方相关信息和交易信息。
PayerMax在模板中提供了需要收集的全部信息（粉色代表必填，绿色代表选填）、信息格式要求、对应信息的示例，请按照要求进行填写。
7.2.1 发起批量付款
- 登录商户平台，进入付款模块，当商户需要使用该服务时可以点击 开始出款流程。
创建付款批次：
点击 查看模板 可获取付款模板（见下一步骤）；
按照模板要求填写完毕所有收款方和付款信息后，上传填写完毕的付款模板；
可自定义批次号，批次号为该批次唯一标识，用于审批和查询检索，不可重复，否则系统将报错；
可自定义付款备注，供内部审核人员查看；
点击 创建批次 完成创建。
批次查询并提交付款
- 完成批次创建后，返回付款界面点击 查看该批次的校验状态。
- 当状态为校验完成时，可以点击批次栏目访问批次详情，查看通过的订单，查看无误后，可提交批次中校验通过的交易。如果点击 ，则解析未成功的交易将不会执行。
(a) 可对文件中校验通过的单据进行付款提交。
提交成功后可通过点击批次条目查看具体概览和交易明细；最终交易结果以明细中的状态为准。
(b) 或通过批次详情中的提交按钮。
(c) 针对解析失败的数据，可以下载查询原因，修改后重新上传。
7.2.2 生成付款模板
- 商户可按需选择国家生成仅含该国收款人信息字段的模板。
商户也可以直接下载含有所有字段的空白模板。
空白付款模板中，“付款模板”页仅包含表头；
对于每个支付方式需要填写的信息和对应的规则，请参考“填写规范”页，收集收款人信息填入对应字段。粉色为必填字段，绿色为选填字段；
模板每行仅填一位收款人信息，上传后系统校验，结果展示于批量查询页面。
7.2.3 状态说明
批次状态：在批量查询界面，可查看所有批次的付款状态。
已创建：批次上传成功，等待PayerMax进行校验；
校验完成：PayerMax校验完成，可点击查看校验通过和未通过的明细；在校验完成后，如果校验通过或部分校验通过，则可提交该批次（仅会下发校验通过的交易）进行付款，如未提交，则不会处理该批次的交易；
待审核：待商户指定的内部审核人进行审批，通过后方可进行交易下发，审批人可在查询界面来对某个批次的交易操作审批；
处理中：交易已进入处理状态，批次内有订单还没有达到终态；
处理完成：批次内所有单笔订单都到达终态：成功/失败/退票。
| 状态枚举 | 状态说明 | 可进行的操作 |
|---|---|---|
| 已创建 | 批量付款文件已上传，文件校验中 | / |
| 校验完成 | 批量付款文件已校验完成，待提交（非整单校验失败） | 提交批次/删除 |
| 待审核 | 具有审核权限的操作员进行付款审核 | 审批通过/审批拒绝/删除 |
| 处理中 | 批量付款申请平台已受理 | / |
| 处理成功 | 渠道受理成功（到账结果请以实际为准） | / |
| 处理失败 | 付款审核拒绝，在付款详情页面可查看审核拒绝原因 | 下载原文件/删除 |
- 订单状态：点击具体的批次，可查看批次中各笔付款的状态。
| 状态枚举 | 状态说明 | 可进行的操作 |
| 待审批 | 该批次的所有订单还未通过客户内部的审批人审批，还未处理 | 审批通过/审批拒绝/删除 |
| 待充值 | 商户的余额不足以支持这笔交易下发，需要充值方可继续处理 | / |
| 处理中 | 交易已进入处理状态，还没有达到终态 | / |
| 待补充材料 | 交易命中风控规则，需要提交证明材料 | 补充材料 |
| 材料审核中 | PayerMax已收到材料，正在进行审核 | / |
| 处理成功 | 渠道受理成功（到账结果请以实际为准） | / |
| 处理失败 | 付款审核拒绝，在付款详情页面可查看审核拒绝原因 | / |
| 已退票 | 成功状态的交易最终被收款机构退回，更新为失败（退票） | / |
7.2.4 付款凭证
- 商户平台中批量付款，也可以主动下载凭证发给收款方，以证明交易已发生（下载后可通过邮件查收对应凭证）。
- 除上述方式外，还支持自动给收款人发送凭证（需开启设置，并在文件中输入收件人通知邮箱）。
7.2.5 批次交易导出
您可通过 → 页面，搜索并进入所需导出的批次详情页面中，点击 按钮，导出批次中所选交易信息。
7.2.6 批次交易删除
您可通过 → 页面，搜索日期并找到所需删除的批次，点击 按钮，删除所选交易信息。
8. 风控配置
8.1 商户黑名单管理
风控可配置黑名单，商户可拉黑用户（C端消费者），禁止其交易：
- 黑名单概览：该页面主要提供商户可以在平台自定义黑名单拦截功能，并查看订单拦截情况。
- 黑名单配置：支持商户上传或编辑5类拦截信息：用户号、卡号（前6后4）、IP、卡BIN国家、卡BIN。
- 拦截查询：拦截的具体记录，支持按商户订单号、订单状态、国家等进行筛选。
8.2 本地银行收款名单管理
该页面商户上传配置后，需要PayerMax的风控运营进行审核。通过后才会生效。
8.3 商户白名单管理
白名单的配置方式：只能是卡号or 用户号（user ID）
- 收单白名单概览TAB：
- 收单白名单配置TAB：
- 可新增白名单：
9. 争议
9.1 争议查询
进入商户后台， → ，筛选时间，点击 可查看争议详情。
PayerMax还支持商户登录MMC主动配置回调地址接收争议交易消息，位置菜单为 → ，如下图：
9.2 上传抗辩材料
抗辩材料上传路径： → 页面，点击 进行材料上传。
- 争议所需上传的材料：（回复资料在争议邮件正文中有清单，通常为以下内容）
用户信息（用户注册信息，如姓名、UID、手机号、邮箱、IP等）；
订单小票（交易内容、数量、支付金额、支付币种、用户姓名等）；
消费信息（用户历史没有发生过争议的充值、消耗的详细流水以及本次的充值、消耗记录）；
发货记录（如有）（物流单等）；
沟通记录（如有）（与用户沟通的记录等）；
其他任何能证明贵司已按时如实提供货物/服务的材料。
根据争议发起的原因，商户需提交的材料有所侧重，具体可见争议邮件正文/商户平台提供的抗辩材料模版。
9.3 拒付预警查询
9.3.1 权限开通
管理员：默认开通 拒付预警功能权限；
操作员：默认不开通，需要由管理员分配权限后菜单可见。
9.3.2 查询路径
- 登录 MMC 商户后台系统，点击 → 菜单，当商户未开通拒付预警功能时，进入拒付预警查询将展示初始化页面；
商户开通拒付预警功能后，点击 → 菜单，可查看拒付预警订单:
- 支持搜索 平台订单号、平台退款单号、预警单号、用户ID，也支持按照退款状态、退款处理方、国家/地区、时间来筛选拒付预警订单;
- 点击平台订单号可查看该笔拒付预警订单原交易订单详情；
- 点击 按钮快速筛选出待商户处理退款的预警单;
- 筛选拒付预警订单后，点击 可下载相应拒付预警订单明细文件。
10. 结算
10.1 获取结算周期
通过 → 页面的合同详情可以获取到PayerMax的结算周期。
钱包和银行卡两类支付方式类型结算周期保持一致，一般为T+2周的周一；
运营商类的支付方式，结算周期一般是T+2月。
若您的结算周期进行了特殊申请，平台会按照特定的结算周期进行结算。后续也会更新结算账期功能，帮助您更好的掌握PayerMax平台的结算情况。
10.2 结算单视图
系统会按照【结算周期×交易国家×结算币种×结算状态】的维度生成若干张结算单，您可以在 → 页面进行查看。页面支持根据交易完成时间/结算时间查询结算概况，查询内容包括该段交易时间内的结算金额统计情况、结算日（账单日）、结算状态等；您可以选择多张结算单，导出结算汇总单和对应的结算明细。
点击结算单详情，还可以查看结算单的具体明细，包括结算金额、汇率、交易数量、以及金额计算构成。
- 若按照金额操作打款提现，则结算视图仅展示结算单TAB；
- 若按照结算单来进行结算转充值或者结算到卡，则结算视图可以提供按结算单打款TAB的入口。
10.3 结算资金查询
结算单生成的同时，资金就入收单账户（收付一体商户，则本币入收单余额，非收付一体商户，则换汇USD后，入收单余额）；资金会按照每一条结算单的金额和币种，分别结算到对应的收单×币种账户，具体的资金变动可以在收支明细页面进行查询，如下图所示：
注意：
筛选项：账户选择收单户、币种选择全部、业务选择结算，即可看到所有结算单入余额的明细
10.4 结算资金操作
商户可以进入 → 页面，在 处查看收单账户中的实际金额（这个金额是基于实时汇率计算的所有币种换汇成美元的一个估计金额，实际金额还是在各个币种账户里），同时可以针对这个收单金额进行结算转代发或提现操作。
10.5 结算单导出
详见结算账单。
11. 对账服务
11.1 对账文件获取
对于各类账单，PayerMax对外提供两种对账单获取方式:
方式1：通过PayerMax商户后台（MMC）手动下载对账单，也可以设置定时账单，循环到期自动发送对账单；
方式2：通过访问SFTP的方式获取对账单，设置定时账单，循环到期自动发送对账单文件压缩包到指定目录；
方式3：通过邮件的方式获取对账单，设置定时账单，循环到期自动发送对账单文件压缩包到指定收件人邮箱。
注意：
为了保证账单的数据准确性，我们增加了客户账单的巡检和自动核对能力，客户账单的产出的最晚时间为14点（UTC+8时区14点 = UTC+0时区上午6点）。
账单自动解析对接说明：PayerMax的业务类型目前越来越多，不可避免会在账单上增加字段来区分各类业务，所以我们提供了账单表头设置功能，为保证商户在进行账单自动化对账开发后，账单增加字段不影响商户日常对账，新增字段需要由商户自行根据需要通过MMC账单设置功能修改账单表头（可参考【附录-对账服务-对账文件说明】下各对账单新增字段所属行）。
11.1.1 MMC平台获取对账单
11.1.1.1 手动下载对账单
(a) 下载账单申请
通过MMC平台 → 功能，支持商户自定义账单时间范围及时区下载以下几类账单：【结算账单】【资金明细账单】【Payin交易账单】【Payout交易账单】，支持下载近2年的账单，且单次下载的时间范围最多可以选择180天。
同时，还可以支持邮件发送，在下载申请时，填写邮箱的话，还会用邮件方式将导出结果的压缩包通过邮件发送给指定邮箱（单次最多输入5个邮箱，用英文逗号隔开）。
(b) 文件生成成功并下载
可以在列表页面看到生成好的账单文件，点击下载后，即可将压缩包下载到本地。
11.1.1.2 设置定时账单推送到指定收件人邮箱
(a) 设置定时账单
通过商户后台(MMC) → → ，选择您希望定时发送给您的账单类型，确定好定时的周期，按日或者按月，再选择通过邮件的通知形式查收账单。
(b) 在账单通知设置中开通邮件通知
在账单通知设置中，开通邮件通知，并正确维护账单收件人邮箱，这样才能收到系统定时自动推送的账单。
11.1.2 通过访问SFTP的方式获取对账单
如需要通过SFTP获取对账单，请按如下流程进行申请和获取：
SFTP开通后，对应账单的文件路径、压缩包、文件类型如下：
SFTP文件路径：
/upload/#{[year]}/
（举例：/upload/2023/）
压缩包文件名：
{[member_id]}#{[start_date]}#{[end_date]}.zip
（举例 ： 203242353454634545_20230301_20230301.zip）
注意：
member_id 是商户主体-平台主体的唯一编号。
文件类型：
| 对账单类型 | 对账单名称 | 说明 |
| 资金明细对账单 | P010123456789_bill_20230301_20230301_0.csv P01010114310163 daily_fund_20241221202 41221_0.csv | 针对所有商户 |
| 入款交易对账单 | P010123456789_payin_20230301_20230301_0.csv | 开通收单业务的商户需获取 |
| 付款交易对账单 | P010123456789_payout_20230301_20230301_0.csv | 开通付款业务的商户需获取 |
| 结算单账单 | P010123456789_settlement_sum_20230301_20230301_0.csv P010123456789_settlement_detail_20230301_20230301_0.csv | 开通收单业务的商户，并且需要按照结算单对账时 |
11.2 对账单设置
11.2.1 表头设置
通过商户后台（MMC） → 功能，可以自定义设置全部对账单的表头，账单表头设置将应用于通过MMC平台账单下载或访问SFTP获取的对账单。
- 标准账单：PayerMax默认提供标准账单，您可以通过账单表头设置功能来删除/添加标准表头字段（除了必选字段）；
- 自定义账单：针对新的业务场景，您可以通过账单表头设置功能来添加/删除扩展表头字段。自定义账单允许您根据特定的业务需求，增加或删除账单中的扩展表头字段。这样您可以根据自己的业务情况进行账单的个性化定制。
注意：
- 您与PayerMax合约关系下的全部商户号都会使用此表头设置，请谨慎操作；
- PayerMax提供全部对账单均可自行设置，包括资金明细账单（资金明细对账单、日终金额对账单）、Payin交易账单（Payin交易明细对账单）、Payout交易账单（Payout交易明细对账单）、结算账单（结算明细对账单、结算汇总对账单）。
操作流程：
(a) 登录MMC平台，打开 → ，进入对账单表头设置页面，列表包括账单类型、账单名称、最近更新时间、更新人；
(b) 点击 查看对账单字段说明；
(c) 点击 按钮，侧边栏打开表头编辑页面；
搜索：可输入字段名称搜索目标字段；
添加/删除：点击表头名称左侧勾选按钮，勾选为添加表头字段，取消勾选为删除表头字段；
排序：拖动表头名称进行表头排序，设置完成后对账单表头将按照排序从左至右依次展示。
(d) 点击 按钮，提交账单表头设置；设置完成后账单字段将会在最近一次账单下载时生效；点击 按钮关闭弹窗，可继续编辑表头；
(e) 详情页面中可查看历史操作记录，包括操作时间、操作人及操作类型。
11.2.2 账单通知设置
通过商户后台（MMC） → 功能，商户管理员可以设置账单生成后自动通知的形式。
注意：
账单通知设置，仅针对商户号管理员开放，可以联系商户号管理员登录商户后台进行设置。
操作流程：
(a) 登录商户后台（MMC），按照 → 的菜单路径，进入设置操作界面，切换到“账单通知设置”页签；
(b) 确定账单通知形式，可以选择MMC商户后台通知，邮件通知，SFTP通知的状态；
- 开启/关闭状态切换：切换开启/关闭状态，控制账单通知形式是否生效；
- 邮件通知设置编辑：邮件通知设置区域，点击右侧“编辑”按钮，进入编辑侧边栏，可以对账单邮件通知收件人邮箱范围进行调整。
注意：
SFTP通知设置：根据商户与平台之间先前约定的设置开启或关闭，暂不支持商户自主切换状态；
账单通知形式，至少要保留一种是开启的状态，避免接收不到账单。
11.2.3 定时账单设置
通过商户后台（MMC） → 功能，商户管理员可以根据账单类型，分别设置账单定时自动生成的周期，包含日账单或者月账单，设置完成后，按照账单周期类型，自动生成账单。
注意：
定时账单设置，仅针对商户号管理员开放，可以联系商户号管理员登录商户后台进行设置。
操作流程：
(a) 登录商户后台（MMC），按照 → 的菜单路径，进入设置操作界面，切换到 页面；
(b) 点击右上角 按钮，进入定时账单设置界面；
(c) 选择账单类型；
(d) 选择周期类型；
注意：
选择月账单：选择月账单，需要额外确定每月自动生成账单的日期。
(e) 选择账单时区；
注意：
选择时区：目前仅支持选择UTC+0，或者UTC+8时区。
(f) 选择通知形式；
注意：
SFTP通知形式：根据商户与平台之间先前约定的形式预置，暂不支持商户自主设置。
(g) 点击“创建”按钮，保存定时账单设置。
12. 票据获取
12.1 发票获取
增值税发票，按月会自动发送到商户后台MMC，可以从商户后台MMC → 中下载。
12.2 业务凭证获取
业务凭证，包含了收单费用凭证，出款费用凭证，结算证明，充值证明。
按月会自动发送到商户后台MMC，可以从商户后台MMC → 中下载。