가맹점 플랫폼 이용 가이드
1. 입점 계약 및 약관 확인
PayerMax 담당자가 백엔드 시스템에서 고객 입점 절차를 진행하고, 최고 관리자 정보를 등록합니다. (관리자 변경이 필요한 경우 PayerMax 담당자에게 문의해 주시기 바랍니다.)
최고 관리자는 수신된 안내 메일에 따라 플랫폼에 접속하여 약관 및 계약 내용을 확인할 수 있습니다.
약관 확인 방식은 온라인과 오프라인 두 가지로 나뉩니다.
오프라인: PayerMax 담당자와 오프라인으로 계약을 체결한 후 해당 계약서가 시스템에 업로드됩니다. 가맹점은 플랫폼 내에서 별도의 조작이 필요 없으며, 서비스 개통 후 즉시 플랫폼 사용이 가능합니다.
온라인: 가맹점 관리 플랫폼에 로그인하여 직접 약관 승인 및 계약 확인을 완료해야 플랫폼을 정상적으로 이용할 수 있습니다.
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주의:
계약 개통까지 몇 분 정도 소요될 수 있습니다. 새로고침 버튼을 클릭하여 진행 상황을 확인해 주세요.
- 온라인으로 체결된 계약은 [계약 관리] 메뉴를 통해 조회할 수 있습니다. (최고 관리자 권한만 가능)
2. 자산 개요
PayerMax 가맹점 플랫폼 메인 페이지에서 권한이 있는 총 자산 금액을 확인할 수 있습니다. (모든 통화는 실시간 환율을 적용하여 USD로 표시됨) 각 항목의 금액을 클릭하면 해당 관리 페이지로 이동합니다.
| 금액 유형 | 금액 설명 | 기능 권한 제어 | 데이터 권한 제어 |
|---|---|---|---|
| 자금 계좌 가용 잔액 | PayerMax가 개설한 자금 계좌의 금액으로, 이체, 환전, 출금, 결제 등에 사용 가능합니다. | 사용자에게 '자금 계좌 조회' 권한이 필요합니다. (권한이 없으면 해당 항목이 표시되지 않음) | 표시 금액 = 사용자에게 권한이 부여된 자금 계좌의 실시간 잔액 합계 (권한이 있는 계좌가 하나도 없으면 '-' 표시, 권한은 있으나 잔액이 0이면 '0'으로 표시) |
| 정산 예정 금액 | 매입(Acquiring) 서비스를 이용 중인 경우, 정산 예정 금액 = 정산일 미도래 금액 + 정산일이 도래했으나 입금 처리 중인 동결 금액 | 사용자에게 '정산 관리' 권한이 필요합니다. (권한이 없으면 해당 항목이 표시되지 않음) | 표시 금액 = 사용자에게 권한이 부여된 가맹점 번호(MID)의 정산 예정 금액 (해당 계좌가 없으면 '-' 표시, 금액이 0이면 '0'으로 표시) |
| 리스크 동결 금액 | 매입(Acquiring) 서비스를 이용 중인 경우, 결제 거래에 대한 분쟁(Dispute) 발생으로 인해 PayerMax가 동결한 금액 | 사용자에게 '분쟁 조회' 권한이 필요합니다. (권한이 없으면 해당 항목이 표시되지 않음) | 표시 금액 = 사용자에게 권한이 부여된 가맹점 번호(MID)의 분쟁 동결 금액 (해당 계좌가 없으면 '-' 표시, 금액이 0이면 '0'으로 표시) |
| 리스크 보증금 | 매입(Acquiring) 서비스를 이용 중인 경우, PayerMax가 수취한 보증금 금액 (고정 보증금 및 순환 보증금 포함) | 사용자에게 '보증금 조회' 권한이 필요합니다. (권한이 없으면 해당 항목이 표시되지 않음) | 표시 금액 = 사용자에게 권한이 부여된 가맹점 번호(MID)의 보증금 금액 (해당 계좌가 없으면 '-' 표시, 금액이 0이면 '0'으로 표시) |
참고:
- 최종 자산 총액 = 사용자에게 권한이 있는 데이터의 합계입니다. 4가지 금액 항목에 대한 권한이 모두 없으면 메인 페이지에 자산 총액 섹션이 표시되지 않습니다.
- 권한에 관한 자세한 내용은 '플랫폼 기능 권한' 및 '플랫폼 사용 데이터 권한' 섹션을 참조하십시오.
3. 자금 계좌
3.1 사용 설명
비즈니스 운영을 위해 여러 개의 가맹점 번호(MID)를 생성할 수 있으며, 자금 계좌 또한 자율적으로 개설할 수 있습니다. 각 가맹점 번호의 비즈니스별로 자금 변동 계좌를 직접 선택하고 플랫폼에서 수정할 수 있습니다.
3.2 조작 설명
3.2.1 자금 계좌 조회
→ 메뉴를 통해 PayerMax에 개설된 모든 자금 계좌(다중 통화)를 조회할 수 있습니다.
계좌 관리 메인 페이지에서는 다음 규칙에 따라 계좌를 관리합니다.
- 계좌 번호: 12자리 숫자
- 계좌 명칭: 회사의 영문 등록 명칭
- 계좌 별칭: 사용자가 자유롭게 설정 가능
3.2.2 계좌 별칭 수정
→ 을 통해 별칭을 설정할 수 있습니다. (계좌가 표시되는 모든 화면에서 별칭이 함께 표시되어 계좌 식별을 돕습니다.)
자금 계좌 표시 규격은 아래 이미지와 같이 '계좌 별칭 / 계좌 번호' 형태입니다.
3.2.3 계좌 통화 추가
→ → 메뉴를 통해 해당 자금 계좌에 필요한 통화를 추가할 수 있습니다.
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통화 추가 방식:
- 이 기능을 통해 직접 추가
- 별도로 추가하지 않아도, 해당 통화로 거래가 발생하여 입금될 때 자동으로 개설
개설을 원하시는 통화가 목록에 없을 경우, PayerMax 담당 비즈니스 매니저에게 문의하여 구체적인 사용 환경을 논의해 주시기 바랍니다.
3.2.4 계좌 거래/잔액 조회
| 기능 | 페이지 | 설명 |
| 계좌 잔액 개요 | 모든 자금의 가용 잔액 조회 | |
| 거래 기록 | 충전, 이체, 출금, 환전 거래 기록 포함 | |
| 입출금 명세 | 모든 자금 계좌의 변동 기록 (거래, 정산, 지급, 분쟁 등 포함) | |
| 일별 마감 잔액 | UTC+0 및 UTC+8 두 가지 시간대의 기말 잔액 조회 지원 |
3.2.5 신규 자금 계좌 개설
참고:
- 필수 단계는 아니며, 자금 격리 관리가 필요한 경우에 사용하십시오.
- 계좌를 개설한 사용자와 최고 관리자에게 기본 권한이 부여되며, 필요시 다른 사용자에게 권한을 할당할 수 있습니다.
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3.2.6 자금 계좌 권한 위임
특별 알림:
이 작업은 필수 단계입니다.
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- 권한 관계를 수정하려면 '편집' 버튼을 클릭하십시오.
- 승인 센터를 통해 권한 편집에 대한 승인 프로세스를 설정할 수 있습니다. 설정하지 않은 경우 즉시 반영되며, 설정된 경우 승인자의 승인 후 반영됩니다.
3.3 권한 설명
자금 계좌 모듈은 기능 권한과 계좌 데이터 권한으로 나뉩니다.
- 기능 권한: 최고 관리자가 사용자 역할(Role)에 따라 제어합니다. (예: 사용자 A는 조회만 가능, 사용자 B는 모든 조작 가능)
- 계좌 데이터 권한: 총 10개의 계좌 중 사용자 A에게는 4개만 노출시키고 싶을 때, '자금 계좌 권한 위임 관리' 기능을 통해 사용자별로 접근 가능한 계좌를 설정할 수 있습니다.
4. 사용자 관리
참고:
가맹점 플랫폼을 직접 이용해야 하는 고객만 이 모듈을 확인하십시오. API 연동만 사용하는 고객은 특별히 관리할 필요가 없습니다.
4.1 조작 설명
참고:
이 모듈은 최고 관리자만 추가/편집 권한을 가지며, 다른 사용자는 조회 권한만 할당받을 수 있습니다.
4.1.1 역할 관리
4.1.1.1 커스텀 역할 추가
→ → 목록에서 버튼을 클릭하여 새로운 역할을 추가합니다.
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필요한 권한을 체크한 후 를 클릭하면 완료됩니다.
4.1.1.2 역할 상세 조회
→ → 메뉴를 통해 역할 목록으로 진입할 수 있으며, 확인하려는 역할을 클릭하면 상세 페이지로 이동합니다.
4.1.1.3 역할 편집
특별 알림:
기본 역할은 변경할 수 없습니다. 커스텀 역할은 수정이 가능하지만, 수정 즉시 해당 역할을 가진 모든 사용자에게 변경 사항이 적용됩니다.
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4.1.2 사용자 관리
4.1.2.1 사용자 추가
→ 목록에서 를 클릭하여 진행합니다. 추가가 완료되면 해당 사용자에게 메일이 발송되며, 안내에 따라 계정을 활성화한 후 플랫폼을 이용할 수 있습니다.
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4.1.2.2 사용자 정보 수정
최고 관리자의 정보는 PayerMax 담당자를 통해서만 변경 가능합니다. 그 외 사용자의 정보, 역할, 권한 관계 등은 최고 관리자가 직접 플랫폼에서 수정할 수 있습니다.
4.2 사용자 권한 제어
사용자는 다음 3가지 요소로 권한이 제어됩니다.
- 역할(Role): 플랫폼에서 수행 가능한 기능을 결정합니다.
- 자금 계좌 권한: 기능 권한이 있더라도 특정 계좌를 조회하거나 사용할 수 있는지 결정합니다.
- 가맹점 번호(MID) 권한: 특정 MID의 데이터를 조회하거나 관리할 수 있는지 결정합니다.
최고 관리자는 모든 기능, 자금 계좌, MID 권한을 기본으로 가집니다. (고객사당 1명의 최고 관리자만 존재 가능)
5. 승인 센터
참고:
승인 센터의 역할: 가맹점 내부적으로 특정 기능 실행 전 2차 검토가 필요한 경우 승인 센터를 통해 관리합니다. (가맹점 플랫폼 조작에만 해당하며, API를 통한 거래에는 적용되지 않습니다.)
5.1 승인 워크플로 규칙
주의:
현재 최대 1인 기안, 1인 승인 방식을 지원합니다.
| 번호 | 승인자 유형 | 상세 구분 | 본인 승인 허용 여부 | 최종 효과 |
|---|---|---|---|---|
| 1.1 | 지정 사용자 | 플랫폼에 등록된 사용자 중 선택 (복수 가능) | 허용 | - 사용자 A가 기안 - 지정된 모든 승인자가 승인 가능 (해당 업무 권한 유무와 무관) |
| 1.2 | 지정 사용자 | 플랫폼에 등록된 사용자 중 선택 (복수 가능) | 불허 | - 사용자 A가 기안 - 승인자가 A뿐인 경우 기안 실패 - 승인자에 A와 타인이 포함된 경우, A를 제외한 승인자만 승인 가능 |
| 2.1 | 지정 역할 | 플랫폼에 등록된 역할 중 선택 (복수 가능) | 허용 | - 사용자 A가 기안 - 지정된 역할을 가진 모든 사용자가 승인 가능 |
| 2.2 | 지정 역할 | 플랫폼에 등록된 역할 중 선택 (복수 가능) | 불허 | - 사용자 A가 기안 - 해당 역할에 A뿐인 경우 기안 실패 - 해당 역할에 A 외 타인이 있는 경우, A를 제외한 인원만 승인 가능 |
5.2 조작 설명
5.2.1 승인 워크플로 설정
| 기능 | 페이지 |
| 승인 스위치 | 참고: 결재 프로세스 사용 여부는 스위치 설정 상태를 기준으로 합니다. |
| 승인자 설정 |  |
5.2.2 승인 수행
다음 두 가지 경로를 통해 승인을 진행할 수 있습니다.
| 승인 입구 | 페이지 |
| 메인 페이지 할 일 | |
| 좌측 메뉴 |
모든 승인 대기 내역은 해당 페이지에서 처리되며, 승인이 완료되면 즉시 승인 기록으로 저장됩니다.
대기 목록의 데이터는 기안 시간의 오름차순으로 정렬됩니다. (즉, 페이지 최상단에는 미처리 데이터 중 가장 오래된 데이터가 노출됩니다.)
6. 자금 거래 (충전/이체/출금/환전)
6.1 충전
6.1.1 PayerMax 충전 계좌 조회
6.1.1.1 비 VA 방식: 계좌 조회 + 증빙 제출
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| 3단계 | 오프라인으로 해당 수취 계좌에 자금을 이체합니다. |
| 4단계 (방법 1: 이체 성공 후 로그인하여 충전 증빙 제출) | |
| 4단계 (방법 2: 해당 위치에서 증빙 제출) | |
| 5단계 | 증빙 제출 후 내부 처리를 기다립니다. 최종 충전 거래 내역이 '성공'으로 표시되면 입금이 완료된 것입니다. |
6.1.1.2 VA 방식: VA 계좌 조회 및 개설
주의:
- VA 충전 계좌의 상태가 '활성(Activated)'인 경우에만 입금이 가능합니다.
- 최종 입금되는 자금 계좌는 VA 계좌와 바인딩된 자금 계좌를 기준으로 합니다.
- VA 지원 여부는 PayerMax의 심사 결과에 따르며 가맹점이 임의로 조절할 수 없습니다.
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| 4단계 (생성 후 충전 페이지로 이동) | |
| 5단계 | 오프라인에서 VA 계좌로 송금을 완료하면 PayerMax 시스템이 자동으로 처리합니다. |
6.1.2 입금 요청서(Proforma Invoice) 받기
참고:
사용 시나리오: 송금 전 가맹점 내부 자금 집행 품의를 위한 증빙 서류가 필요한 경우 이 기능을 사용하십시오.
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| 3단계 | 제출 후 PDF 증빙 서류가 생성되며 귀사 내부의 품의 절차를 진행하실 수 있습니다. |
6.2 환전
여러 자금 계좌 간 서로 다른 통화로 환전을 지원합니다.
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6.3 이체
참고:
기능 사용 시나리오: 여러 개의 자금 계좌를 운영하는 경우에만 해당 기능이 필요합니다. 단일 계좌인 경우에는 해당 기능을 사용할 수 없으며, 계좌 내 서로 다른 통화 간의 전환은 환전 기능을 통해 진행할 수 있습니다.
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| 2단계 (시나리오 1: 계좌 간 동일 통화 이체) | |
| 2단계 (시나리오 2: 계좌 간 타 통화 이체) |
6.4 출금
주의:
출금 승인: 승인 센터에서 통합하여 처리합니다.
| 1단계 | |
| 2단계 (시나리오 1: 동일 통화 출금) | |
| 2단계 (시나리오 2: 타 통화 출금) |
6.5 거래 알림 설정
자금 거래(충전, 이체, 출금, 환전) 완료 시 메일 알림을 받고자 하는 경우 [알림 관리]에서 설정할 수 있습니다. (플랫폼 및 API 거래 모두 포함)
7. 매입 상품
참고:
PayerMax 담당자를 통해 매입 서비스가 개통된 고객만 이용 가능한 모듈입니다.
개통 후 사용자별 권한은 기능 권한과 MID 데이터 권한으로 구분됩니다.
- 기능 권한: 최고 관리자가 역할을 통해 제어합니다. (예: 주문 조회만 허용하거나 모듈 전체 숨기기 등)
- MID 데이터 권한: 여러 개의 MID를 운영하는 경우, 특정 사용자에게 일부 MID 거래 정보만 노출시키려면 → 에서 설정하십시오.
7.1 주문 조회
→ 페이지에서 상태를 확인할 수 있으며, 항목을 클릭하면 상세 정보를 볼 수 있습니다.
시간대(Timezone) 로직:
페이지에서 주문 조회 시: 전역 설정에서 선택한 시간대를 기준으로 합니다.
내보내기 시: 시간대를 직접 선택할 수 있습니다.
7.2 환불 관리
7.2.1 환불 신청
<가맹점 플랫폼에서 환불 신청: → 페이지로 이동하여 환불이 필요한 거래 주문을 검색합니다. 해당 주문의 상세 페이지로 들어가 버튼을 클릭합니다.
주의:
가맹점 플랫폼을 통해 수동으로 신청한 환불은 기본적으로 콜백 알림이 발송되지 않습니다. 활성화가 필요한 경우 당사 담당자에게 문의해 주시기 바랍니다.
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7.2.2 환불 승인
플랫폼에서 발생한 환불에 대해 승인 프로세스 사용 여부를 직접 설정할 수 있으며, 실제 승인 작업은 에서 이루어집니다.
7.2.3 환불 조회
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| 2단계 (상세 클릭 시 세부 정보 확인) |
7.3 정산 관리
수취 거래가 완료되면 정산 주기에 따라 정산서가 생성됩니다(자금은 권한이 부여된 잔액 계좌로 입금되며, 이후 Payout 또는 출금을 통해 인출할 수 있습니다). 정산 주기에 도달하지 않은 금액은 미정산 금액으로 통계됩니다. 따라서 가맹점 플랫폼에서는 정산 완료 관리(정산서 조회, 다운로드) 및 미정산 조회 기능을 제공합니다.
7.3.1 정산 완료
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| 2단계 (상세 클릭 시 세부 정보 확인) | 내역을 클릭하면 상세 정보(거래 유형별 합산 금액, 환전 정보, 입금 자금 계좌 정보 등)를 확인하실 수 있습니다. |
| 3단계: 내보내기 (필요 시 사용) |
상태 설명:
입금 완료: 정산 자금이 권한이 부여된 자금 계좌로 정상적으로 입금되어 정산 프로세스가 완료되었음을 의미합니다.
미입금: 마우스를 올리면 구체적인 사유가 표시됩니다. 현재 다음과 같은 두 가지 시나리오에서 발생할 수 있습니다.
정산 일시 중지: PayerMax의 리스크 관리 사유로 인해 자금 정산이 일시 중지된 상태입니다. 문의 사항이 있으시면 고객센터로 연락해 주시기 바랍니다.
자금 계좌 미권한: 안내에 따라 신속히 권한 부여를 완료해야 합니다(권한이 없는 경우, 사내 권한이 있는 담당자에게 요청하십시오). 권한 부여가 성공하면 PayerMax에서 자동으로 입금 처리를 진행합니다.
실제 정산 금액 공식:
환율 비고정(Floating):
정산 금액=합산 주기 내 정산 대상 금액*정산일 환율(해당 시)실제 정산 금액=정산 금액-차감 금액(동일 주기에 마이너스 정산서가 있는 경우)
환율 고정(Locked):
정산 금액=거래 건별 정산 금액*거래일 고정 환율실제 정산 금액=정산 금액-차감 금액(동일 주기에 마이너스 정산서가 있는 경우)
7.3.2 미정산
정산 주기에 도달하지 않은 미정산 금액의 합계를 표시합니다.
8. 리스크 관리 제품
PayerMax 가맹점 플랫폼은 리스크 관리 명단 설정뿐만 아니라 분쟁 거래를 기반으로 한 분쟁 관리, 항변, 차지백(Chargeback) 사전 경고 서비스를 제공합니다.
8.1 리스크 관리 명단 설정 (블랙리스트 및 화이트리스트 포함)
8.1.1 결제 블랙리스트
가맹점은 → 메뉴를 통해 특정 사용자(C단 소비자)를 차단하여 거래를 금지할 수 있습니다.
- 개요: 플랫폼에서 가맹점이 직접 블랙리스트 차단 기능을 설정하고, 주문 차단 현황을 확인할 수 있는 페이지입니다.
- 블랙리스트 설정: 사용자 번호, 카드 번호(앞 6자리, 뒤 4자리), IP, 카드 BIN 국가, 카드 BIN 등 5가지 유형의 차단 정보를 업로드하거나 편집할 수 있습니다.
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- 차단 조회: 차단된 구체적인 기록을 확인할 수 있으며 가맹점 주문 번호, 주문 상태, 국가 등으로 필터링이 가능합니다.
8.1.2 결제 화이트리스트 관리
결제 서비스를 이용 중이며 특정 사용자의 거래가 차단되지 않기를 원할 경우 화이트리스트를 설정할 수 있습니다. 설정 가능한 항목은 카드 번호 또는 사용자 번호(User ID)로 제한됩니다.
해당 기능은 모든 고객에게 직접 개방되지 않으므로, 권한이 필요한 경우 PayerMax 비즈니스 매니저 또는 리스크 관리 담당자에게 문의하시기 바랍니다.
결제 화이트리스트 개요
결제 화이트리스트 설정: 가맹점에서 정보를 업로드한 후 PayerMax 리스크 운영팀의 승인을 거쳐야 최종적으로 적용됩니다.
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8.1.3 VA 수취 화이트리스트
수취 업무를 이용 중이며 은행 입금 후 PayerMax로 빠르게 반영되기를 원하는 경우, 이 기능을 통해 송금인 화이트리스트를 미리 추가할 수 있습니다. 가맹점이 설정 정보를 업로드하면 PayerMax 리스크 운영팀의 승인을 거쳐 적용됩니다.
8.2 분쟁 처리
8.2.1 분쟁 개요/조회
가맹점 백오피스에서 → 메뉴로 들어가 분쟁 현황 개요 및 분쟁 주문을 조회할 수 있습니다.
8.2.2 분쟁 처리
정보 확인 요청(Retrieval Request) 대기 중인 사건에 대해 가맹점은 직접 증빙 자료를 업로드하거나 플랫폼에 항변을 신청할 수 있습니다.
가맹점 직접 처리
분쟁 시 업로드 필요 자료: (상세 목록은 분쟁 안내 이메일 본문에서 확인 가능하며, 일반적으로 다음과 같습니다.)
- 사용자 정보 (이름, UID, 휴대폰 번호, 이메일, IP 등 가입 정보)
- 주문 영수증 (거래 내용, 수량, 결제 금액, 결제 통화, 사용자 이름 등)
- 소비 내역 (사용자의 이전 정상 충전/소비 이력 및 이번 거래 관련 상세 내역)
- 배송 기록(해당 시) (물류 운송장 등)
- 소통 기록(해당 시) (사용자와의 상담 내역 등)
- 기타 귀사가 상품/서비스를 규정대로 제공했음을 증명할 수 있는 모든 자료
분쟁 발생 원인에 따라 제출 자료의 중점이 달라질 수 있으므로, 분쟁 메일 본문의 내용을 확인하시기 바랍니다.
플랫폼 항변 신청: 주문에 대해 신청을 완료하면 PayerMax 리스크 담당자가 오프라인으로 연락을 드립니다.
8.2.3 분쟁 동결 금액 조회
이 기능을 통해 분쟁으로 인해 동결된 자금을 조회할 수 있습니다.
8.3 차지백 사전 경고
차지백 사전 경고 기능의 계약 및 활성화, 지원 결제 수단, 수수료 등의 정보는 PayerMax 비즈니스 매니저 또는 리스크 담당자에게 문의하십시오.
8.3.1 차지백 경고 주문 조회
가맹점 백오피스에 로그인하여 → 메뉴를 클릭합니다. 기능이 활성화되지 않은 경우 초기 화면이 표시됩니다.
기능 활성화 후에는 경고 주문을 확인할 수 있습니다.
- 플랫폼 주문 번호, 플랫폼 환불 번호, 경고 번호, 사용자 ID로 검색이 가능하며 환불 상태, 환불 처리 주체, 국가/지역, 시간별로 필터링할 수 있습니다.
8.3.2 환불 신청
버튼을 클릭하여 가맹점의 처리가 필요한 경고 건을 빠르게 필터링합니다.
처리 대기 중인 환불 주문에 대해 환불 신청을 진행할 수 있습니다.
8.4 보증금
PayerMax에서 보증금을 수취한 경우 가맹점 플랫폼을 통해 현재 보증금 금액(고정 보증금 및 순환 보증금 포함)을 조회할 수 있습니다.
고정 보증금
순환 보증금
9. 가맹점 대조(정산서 및 내역 관리)
귀사의 거래 및 자금 정보 확인을 돕기 위해, PayerMax는 거래 대조 명세서(수취 및 지급), 정산서, **자금 명세서(자금 계좌 변동)**를 제공합니다. 이를 귀사의 내부 내역과 결합하여 대조하실 수 있습니다.
9.1 대조 파일 획득
PayerMax는 각종 명세서 및 정산서를 획득할 수 있는 두 가지 방식을 제공합니다.
방식 1: PayerMax 가맹점 백오피스에서 수동으로 다운로드하거나, 정기 보고서를 설정하여 만기 시 자동으로 대조 이메일을 수신할 수 있습니다.
方式 2: SFTP 접속을 통해 대조 파일을 획득합니다. 정기 보고서를 설정하면 만기 시 자동으로 대조 파일 압축 패키지가 지정된 디렉토리로 전송됩니다.
방식 3: 이메일을 통해 대조 파일을 획득합니다. 정기 보고서를 설정하면 만기 시 자동으로 대조 파일 압축 패키지가 지정된 수신자 이메일로 발송됩니다.
방식 4: API를 통해 대조 파일을 획득합니다. 정기 보고서를 설정하면 인터페이스(API)를 호출하여 생성된 파일의 주소를 자동으로 가져옵니다.
주의:
데이터의 정확성을 보장하기 위해 명세서 순찰 및 자동 대조 기능을 강화하였습니다. 명세서 생성 완료 시간은 늦어도 14시(UTC+8 기준 / UTC+0 기준 오전 6시)입니다.
명세서 자동 분석 연동 안내: PayerMax의 비즈니스 유형이 다양해짐에 따라 명세서에 비즈니스 구분을 위한 필드가 추가될 수 있습니다. 이에 따라 명세서 헤더 설정 기능을 제공하오니, 자동화 개발 후 필드 추가가 가맹점의 일상적인 대조 업무에 영향을 주지 않도록 가맹점 플랫폼의 명세서 설정 기능을 통해 필요에 따라 직접 헤더를 수정해 주시기 바랍니다.
9.1.1 가맹점 백오피스 수동 다운로드
다운로드 신청: 가맹점 플랫폼의 → 기능을 통해 기간 및 시간대를 설정하여 자금 보고서, 입금 거래 보고서, 정산 보고서, 출금 거래 보고서를 다운로드할 수 있습니다.
최근 2년내역 조회가 가능하며, 1회 다운로드 시 최대 선택 기간은180일입니다.파일 생성 및 다운로드: 목록 페이지에서 생성된 파일을 확인하고 '다운로드'를 클릭하여 압축 파일을 로컬로 저장할 수 있습니다.
9.1.2 정기 보고서 생성 및 알림 형태 설정
- 정기 보고서 설정: 가맹점 백오피스 → → 메뉴에서 원하는 명세서 유형과 발송 주기, 알림 형태를 선택합니다.
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- 알림 형태 설정: 가맹점 플랫폼의 → → → 메뉴에서 정기적으로 명세서를 수신할 방식(이메일, SFTP, API)을 설정합니다. 가맹점 플랫폼으로의 푸시는 기본적으로 제공되므로 별도로 설정할 필요가 없습니다. 정기 보고서 작업 및 알림 형태 설정을 완료하면, 시스템은 설정된 주기와 알림 방식/주소에 따라 명세서 전송을 완료합니다.
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9.1.3 이메일을 통한 명세서 획득
정기 보고서 설정에 따라 명세서가 생성되면, 설정된 알림 형태에 맞춰 지정된 고객 수신자 이메일로 자동 발송됩니다.
12.1.4 SFTP를 통한 명세서 획득
SFTP를 통해 명세서를 획득하려면 아래 프로세스에 따라 신청 및 획득을 진행해 주십시오.
9.2 명세서 헤더 설정
PayerMax는 가맹점의 편리한 대조를 위해 수동/정기 명세서의 헤더(항목명)를 직접 설정할 수 있도록 지원합니다.
조작 안내: 가맹점 플랫폼 로그인 후 → 기능에서 모든 명세서의 헤더를 커스터마이징할 수 있습니다. 이 설정은 백오피스 다운로드 및 SFTP를 통해 획득하는 모든 파일에 적용됩니다.
표준 명세서: PayerMax가 기본 제공하는 표준 명세서에서 필수 필드를 제외한 항목을 추가하거나 삭제할 수 있습니다.
사용자 정의 명세서: 새로운 비즈니스 시나리오에 맞춰 확장 헤더 필드를 관리할 수 있습니다. 이를 통해 가맹점의 비즈니스 상황에 최적화된 개별 맞춤형 명세서를 구성할 수 있습니다.
주의:
- PayerMax와 계약된 모든 가맹점 번호(MID)에 해당 헤더 설정이 동일하게 적용되므로 조작 시 주의하시기 바랍니다.
- 자금 상세 명세서(상세, 일마감 금액), Payin 거래 명세서, Payout 거래 명세서, 정산서(상세, 요약) 등 모든 대조 파일에 대해 직접 설정이 가능합니다.
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9.3 영수증 및 증빙 획득
9.3.1 인보이스(송장) 획득
부가가치세 인보이스는 매월 자동으로 가맹점 백오피스로 발송됩니다. → → 에서 다운로드할 수 있습니다.
9.3.2 업무 증빙 획득
업무 증빙에는 수취 비용 증빙, 지급 비용 증빙, 정산 증명, 충전 증명이 포함됩니다.
매월 자동으로 가맹점 백오피스로 발송되며, → → 에서 다운로드할 수 있습니다.
10. 결제 수단 가용성
결제 수단의 사용 가능 여부를 확인하려면 → 메뉴를 방문하십시오. 상단에서 계약된 가맹점 번호를 전환하여 각 결제 수단의 상태를 확인할 수 있으며, 사용 불가 시 그 사유가 표시됩니다.
11. 고객 센터
고객 정보, 전자 계약 정보, 은행 계좌 조회 기능을 제공하며, 가맹점 번호(MID)별 자금 계좌 및 사용자 권한 관리를 지원합니다.
11.1 가맹점 기본 정보
| 1단계: 기초 정보 조회 | |
| 2단계: 가맹점 번호(MID) 권한 상세 조회 | |
| 3단계(필요 시 사용, 목록 페이지를 통해 가맹점 자금 계좌 권한 부여를 완료할 수 있습니다) | |
| 4단계(필요 시 사용, 목록 페이지를 통해 가맹점 사용자 권한 부여를 완료할 수 있습니다) |
11.2 제품 요율(Fee) 정보
| 1단계: 제품 요율 정보 페이지로 이동 | |
| 2단계: 가맹점 정보를 클릭하면 상세 페이지로 이동할 수 있습니다 | 비고: 글로벌 카드는 클릭 시 통화별 상세 비용을 확인하실 수 있습니다 |
11.3 은행 계좌 정보
상단 탭을 클릭하여 은행 계좌 정보로 전환.
16. 客户工单
若您对订单或商户平台的使用上有问题，可通过右上角小客服助手进入工单提交页面，输入您的问题进行咨询（您在任何页面都可通过右上角帮助进入）。
17. 平台功能权限映射
商户平台涉及用户权限分配（超级管理员通过角色管理），系统中所有功能权限可通过下述方式查询：
其中功能权限点和页面功能的权限映射逻辑下方单独分模块说明（超级管理员默认拥有所有权限，且不可变更）。
17.1 资金账户
您和PayerMax合作任意业务，都会给您提供资金账户的服务，具体用户的权限控制如下：
17.1.1 查询类
需要分配给用户的功能：包括资金账户信息、余额、交易记录、日终余额
对应权限点：
17.1.2 新开资金账户
需要分配给用户的功能：新开资金账户，或已有账户新增币种、修改昵称/用途
对应权限点：
17.1.3 资金账户授权
需要分配给用户的功能：授权资金账户（包括授权用户和授权业务）。
对应权限点：
用户想要完成授权，除上述权限点开通，还需注意：
17.1.4 发起资金交易（充转提换）
需要分配给用户的功能：发起资金交易。
对应权限点（可只开通部分交易权限）：
17.1.5 提现审核
直接通过 提现审批流设置对应人员/角色，不受其他功能权限点控制。
17.1.6 限点开通依赖关系
若您开通资金账户下任意非查询的权限，账户查询都会默认绑定开通。
17.2 收单产品
您需和PayerMax合作收单业务，才会在平台中看到/使用该模块。
17.2.1 收单订单查询
需要分配给用户的功能：查询收单订单信息。
对应权限点：
17.2.2 退款发起
对应权限点：
17.2.3 退款审批
直接通过 退款审批流设置对应人员/角色，不受其他功能权限点控制。
17.2.4 链接支付
- 只查询链接/交易信息
对应权限点：
- 创建链接
17.2.5 结算管理
包括结算单查询、下载以及待结算金额查询。
对应权限点：
17.2.6 权限点开通依赖关系
开通退款申请默认绑定开通订单查询；
开通创建链接默认开通链接支付查询。
17.3 付款产品
您需和PayerMax合作付款业务，才会在平台中看到/使用该模块。
17.3.1 付款交易查询
如果需要用户查询交易（包括单笔、批量）。
对应权限点：
17.3.2 付款发起
如果需要用户可发起付款交易（包括单笔、批量）。
对应权限点：
17.3.3 付款审核
直接通过 付款审批流设置对应人员/角色，不受其他功能权限点控制。
17.3.4 权限点开通依赖关系
开通付款申请，默认会绑定开通付款查询。
17.4 收款产品
您需和PayerMax合作收款业务，才会在平台中看到/使用该模块。
17.4.1 VA收款订单管理
需要让用户可查询收款账户/订单，并对涉及风控的订单上传RFI材料。
对应权限点：
17.4.2 VA收款账户创建
需要让用户可创建VA收款账户。
对应权限点：
17.4.3 权限点开通依赖关系
开通VA收款申请，默认会绑定开通VA收款查询。
17.5 外汇产品
只要您和PayerMax合作任意业务，都会给您提供自由换汇汇率查询的服务。但收单汇率和付款汇率需要开通对应的产品才能提供服务。
17.6 风控产品
权限点和菜单功能可根据名称映射，不赘述：
权限点依赖关系：所有处理/编辑的权限开通，一定会默认绑定对应的查询权限开通。
17.7 账单
17.7.1 账单导出/表头设置
页面：
对应权限点：
17.7.2 账单定时设置/通知形式设置管理
用户仅查询信息
对应权限点：
- 编辑
对应权限点：
17.7.3 权限点开通依赖关系
选择账单配置编辑，会默认绑定开通账户配置查询权限。
17.8 设置服务
权限点和菜单功能可根据名称映射：
特殊权限规则：
角色编辑、用户编辑只有超级管理员可拥有；
签约管理（包括线上签约、报价单/费率表确认查询）只有超级管理员可拥有权限。
17.9 首页展示
18. 平台使用数据权限
除了上述功能权限外，用户可以查询/使用哪些数据，需单独控制。
18.1 平台资金账户查询/使用权限
受影响模块：资金账户模块
用户必须具备对应资金账户的授权关系，才可查询/使用资金账户付款；如何管理（通过 → → → ）。
18.2 平台商户号查询/使用权限
受影响模块:
用户需要具备商户号的权限，才能查看/发起对应商户号交易。
19. 业务场景资金使用权限
您需要自主控制决定商户号下收单、收款、付款业务使用哪个资金账户，当未建立授权关系，我们会推送待办提醒。
主要需要注意的几个节点:
首次与PayerMax签约合作，开立第一个商户号和业务；
已有商户号新合作业务（比如商户号1之前合作收单，已经建立资金关系；后续要合作收款，则需登录商户平台再次建立）；
新开商户号（比如新产品合作，或已有产品有需要单独再开商户号）。
可以通过 → → → 建立关系。